Карта Монобанка – отзывы и условия (2024)

Что такое Монобанк?

Monobank – это персональный интернет банкинг в виде мобильного приложения для Android и IOS. Данный финансовый продукт создан командой FinTech, является продуктом АО «Универсал банк». Первый и самый большой в Украине банк без отделений.

Год основания: 2017 год.
Количество клиентов (на июнь, 2021 г.): 3 780 000 клиентов.
Награды FinAwards 2020: Категория депозиты – 1 место, Кредитная карта VIP – 1 место, Народный банк №1 в Украине.

Содержание статьи:

Что такое Монобанк?
Кредитные карты
Депозиты
Кэшбек
Оплата частями
Пополнение карты
Снятие наличных
Заказать карту

Монобанк позволяет заказать банковскую карту (1 и более) и управлять картой/-ми через приложение, не посещая отделение банка. Мобильный банкинг позволяет управлять денежными средствами на карте, пополнять счет, оплачивать коммунальные платежи и многое другое. Также, рекомендуем прочитать про другой инновационный мобильный банк – sportbank.

Чем удобен и полезен сервис?

Monobank – это банк без отделений. Для получения карты достаточно скачать мобильное приложение, установить и зарегистрироваться. Верификация данных (паспорта и ИНН) занимает до 24 часов. А саму карту можно получить как почтой, так и в пункте выдачи.

Другие преимущества:

• 0% комиссии при переводе с карты на карту, принадлежащих Монобанку;
• 0% при пополнении мобильного, при оплате коммунальных услуг и другое;
• Безопасность – любое действие необходимо будет подтвердить в приложении;
• Наличие кэшбека и большого количества категорий на выбор каждый месяц;
• Высокий кредитный лимит (до 100 000 грн);
• Льготный период – до 62 дней для кредита в Монобанк;
• Возможность оплаты частями (рассрочки) в большом кол-ве магазинов-партнеров.
• Выгодные условия депозита – до 13% годовых в ГРН (на май, 2020).

Более подробные преимущества использования Монобанк – можно прочитать на официальном сайте.

Карты Monobank: кредитные и дебетовые

На июнь 2020 года, Monobank выпускает 5 видов банковских карт (Дебетовые – для выплат и кредитные – по которым можно взять кредит онлайн). Также, есть возможность оформить виртуальную валютную карту – без обязательного получения пластиковой карты. У каждой карты свои условия получения и использования.

Черная карта (Стандартная)

Стандартная кредитная карта черной расцветки. Получить такую карту может любой желающий – достаточно зарегистрироваться в приложении и оформить заказ карты. Карта будет не именной. Тарифы и условия* для стандартной черной карты указаны ниже:

Более подробные тарифы использования можно найти на сайте Monobank, на странице – www.monobank.ua/rates.

IRON карта (Железная)

Карта Iron Monobank – это железная карта весом 16 грамм, VIP-уровня. Карта может быть типа Visa Infinite или Мaster Card World Elite. Такая карта дает право безлимитного посещения Бизнес-залов в аэропортах, скидки в MyDuty Free (Украины), круглосуточный консьерж сервис, скидки при бронировании отелей и ряд других преимуществ, в основном, связанных с путешествиями.

Получить карту IRON можно 2 способами:

1. Бесплатно – Положить денежные средства в размере от 400 000 грн (или 20 000 долларов/ 20 000 евро) на депозит в Монобанк. Срок депозита составляет 3/12 месяцев.
2. Платно – Стоимость выпуска карты составляет 2 000 грн. Стоимость обслуживания – 500 грн в месяц.

Platinum Карта

Platinum карта Monobank – это карта премиум уровня типа Mastercard World Elite или VISA Infinite. Доступна в 3 цветовых расцветках: Black, Grey и Pink. Особенностью данной карты является – отсутствие номера на карте, а также возможность динамического CVV кода. Такая карта обладает привилегиями в виде: круглосуточного консьержка, доступа к бизнес-залам аэропортов, прохождения регистрации вне очереди и других преимуществ. Также, карта позволяет накапливать мили, которые потом можно потратить на авиабилеты.

Тарифы для Platinum*

Белая карта (Для выплат)

Белая карта – является дебетовой картой и предназначена для удобства зачисления зарплаты или выплат ФОП-ам. Кредитный лимит на данной карте отсутствует. Преимуществами использования данной карты являются:

• 0% комиссии при пополнении карты с карты любого украинского банка и 1,8% с карт зарубежных банков.
• 0% комиссии за снятие зарплаты или выплат на ФОП.
• Бесплатное пополнение карты.
• 10% годовых на остаток личных средств.

Тарифы* для белой карты:

Детская карта

Детская карта Monobank – это дебетовая карта для детей в возрасте от 6 до 16 лет. Оформить ее могут только родители (отец или мать) ребенка. Предназначена для повышения финансовой грамотности у детей. Карта доступна в двух цветах: желтый и черный. Родители могу контролировать: снятие наличных, пополнение карты (когда и кем), операции с интернет-оплатой и другое. Карту можно привязать к Google Pay и Apple Pay.

Тарифы* для детской карты:

Как заказать именную карту?

Для этого необходимо перевыпустить карту. Зайти в настройки -> Перевыпуск карты -> Выбрать тип карты «Именная» -> Ввести свои данные. Перевыпуск обычной черной карты будет бесплатным, но нужно будет оплатить стоимость доставки – 50 грн. Скорость переоформления может занимать до 7 дней и более. За более детальной информацией – обратитесь в службу поддержки MonoBank.

Валютные карты

В Монобанке можно открыть валютную карту в долларах, евро и злотых. Можно открыть, как виртуальную карту, так и заказать физическую (пластик). При этом, стоимость открытия виртуальной карты – бесплатно, стоимость оформления физической карты – 150 грн.

Возможно пополнение карты за рубежом через SWIFT-перевод, наличными через кассу Универсал-банка или Таскомбанка, а также напрямую с другой персональной карты Монобанка с конвертацией по курсу. Комиссия за снятие наличных составляет – 0.9%.

Тарифы* для валютной карты:

Кредит от Монобанк: условия

Кредит в Монобанке можно взять по 3-м типам карт: Стандартная (Черная), IRON карта и Platinum карта. Только эти карты являются кредитными. Так как самой популярной и доступной картой является Стандартная (черная) – рассмотрим расчет на ее примере:

Детальные условия по кредитной карте «черная» – можно узнать на странице www.monobank.ua/rates.

Как изменить кредитный лимит

Кредитный лимит рассчитывается на основе сотни факторов. Делает это специальная программа, поэтому человеческий фактор здесь отсутствует.

Чтобы увеличить кредитный лимит: необходимо избегать прострочек и штрафов, всегда вовремя оплачивать использование кредитных средств. В целом, чем лучше кредитная история клиента – тем выше вероятность получения высокого лимита. Также, на лимит влияют текущие доходы клиента. Если на карту периодически поступают личные средства, то такой фактор также будет является весомым аргументом в поднятии лимита.

Чтобы уменьшить кредитный лимит в Monobank нужно:

1. Зайти в приложение Монобанк.
2. Перейти в раздел «Карта».
3. Выбрать пункт меню «Изменить кредитный лимит».
4. Ввести желаемый лимит и нажать на кнопку «Далее».

После этого сервис поменяет кредитный лимит на желаемый.

Депозит в Монобанке: условия

По рейтингу FinAwards Монобанк занял 1 место по категории «Депозиты» среди украинских банков. Условия по депозитам у этого банка являются одними из самых привлекательных на рынке Украины. Всего Monobank предлагает 3 типа депозита: стандартный, стандартный с правом досрочного расторжения, депозит IRON (для владельцев карт Iron).

Депозит стандартный

Условия* по стандартному депозиту:

Дополнительные условия:

• Минимальная сумма депозита – 100 долларов или 100 евро, или 1000 гривен.
• Досрочное расторжение – не предусмотрено.
• Зачисление средств и выплата процентов – без комиссии.
• Выплата суммы депозита по сроку – в течении 5 календарных дней после окончания срока Депозита.

Депозит стандартный с правом досрочного расторжения

Условия* по стандартному депозиту:

Дополнительные условия:

• Минимальная сумма депозита – 100 долларов или 100 евро, или 1000 гривен.
• Досрочное расторжение – возможно, но не ранее, чем черзе 1 календарный месяц с момента заключения договора.
• Зачисление средств и выплата процентов – без комиссии.
• Выплата суммы депозита по сроку – после окончания депозитного договора.

Депозит Iron

Дополнительные условия:

• Минимальная сумма депозита – 20 000 долларов или 20 000 евро, или 400 000 гривен.
• Досрочное расторжение – не предусмотрено.
• Зачисление средств и выплата процентов – без комиссии.
• Выплата суммы депозита по сроку – в течении 5 календарных дней после окончания срока Депозита.

Данные по всем депозитам указаны на 26 мая, 2020 года. Информация может быть изменена. Более подробные условия по депозитам можно найти на странице – www.monobank.ua/rates.

Кэшбек в Монобанк

Кэшбек – является одним из самых привлекательных преимуществ постоянного использования карты Монобанка, с точки зрения клиентов. Кэшбек означает, что при покупке какого-либо товара или услуги, банк возвращает вам на счет определенный процент. Кэшбек у Монобанка по определенной категории товаров или услуг может достигать до 20%.

Есть 2 типа кэшбека: от Монобанка и от Партнеров.

Кэшбек от Монобанка включает в себя определенные категории. Например, «Продукты», «Одежда и обувь», «Кафе и рестораны» и т.д. Кэшбек от партнеров включает в себя кэшбек в определенных магазинах или услугах. Например, кэшбек на 1-ую поездку в определенном сервисе такси или кэшбек на покупку товара в определенном магазине.

Как выбрать категорию? Каждый месяц (1-го числа) клиент может выбрать до 2-ух категорий кэшбека от Монобанк (например, «Кафе и рестораны» и «Продукты»), а также неограниченное количество кэшбека от парнеров.

Категории для кэшбека

Каждый месяц Монобанк предоставляет 6 основных категорий на свое усмотрение – клиент может выбрать максимум 2. Выбор партнерского кэшбека неограничен.

Основные категории:

• Продукты
• Кафе и рестораны
• Одежда и обувь
• Кино
• Цветы
• Развлечения и спорт
• Такси
• Красота и медицина
• Путешествия
• Авто и АЗС
• Книги

Партнерский кэшбек предоставляется каждый месяц в индивидуальном порядке.

Важно! При использовании собственных средств % по кэшбеку выше, при использовании кредитных средств % ниже.

Как вывести кэшбек на карту?

Для этого нужно выбрать в сервисе категорию «Кэшбек». Далее нажать на кнопку «Вывести на основной счет». Кэшбек будет зачислен на вашу основную карту Монобанка. При этом, с клиента будет списан налог на доход – 19,5% от суммы кэшбека. Например, если клиент захочет вывести 100 грн, то на карту будет зачислено 81,5 грн. Минимальная сумма для вывода – 100 грн.

Также, клиент может пожертвовать кэшбек на благотворительность. Чтобы это сделать, нужно выбрать соответствующую опцию при выборе кэшбека в начале месяца. Затем выбрать из каких категорий кэшбек будет направлен на благотворительность.

Оплата частями в Monobank – рассрочка

Монобанк предоставляет клиентам возможность беспроцентной рассрочки, которая разбивается на удобное для клиента количество платежей. С помощью этого финансового инструмента клиент может оплатить частями какой-либо товар или услугу у партнеров Monobank. Лимит рассрочки, как и в случае с кредитными лимитом, банк устанавливает по своему усмотрению. В зависимости от кредитной истории клиента и его платежеспособности.

Клиент может оформить любое количество покупок в рассрочку. При этом, цена каждой из этих покупок, не должна превышать лимита по рассрочке.

Как сделать произвести оплату частями? Выберите услугу или товар в магазине партнера. Выберите пункт «Покупка частями от Monobank». Далее произведите оплату в приложении. Никаких документов при рассрочке предоставлять не нужно.

Условия* по рассрочке:

• Авансовый платеж – 0.
• Процентная ставка – 0,00001%.
• Комиссия за предоставление инструмента – 1,9% в месяц.
• Срок действия – От 3 до 24 месяцев.

Условия* по оплате частями:

• Авансовый платеж – Аванс в размере первого платежа (Равняется ежемесячному платежу).
• Процентная ставка – 0,00001%.
• Комиссия за предоставление инструмента – 0.
• Срок действия – От 2 до 24 месяцев.

Магазины партнеры

У Monobank более 100 магазинов партнеров, у которых можно приобрести товары или услуги в рассрочку. Представляем самые известные из них.

Полный список магазинов можно найти на странице chast.monobank.ua. Нажмите в пункте меню на сайте «Покупка частями» и попадете на нужную страницу.

Пополнение карты Монобанка

Всего существует несколько стандартных способов пополнения карты Монобанк. При этом, Монобанк не берет комиссии за пополнение, комиссию изымает только вторая сторона при пополнении (другой банк, терминал и т.д.).

Другой картой

Для этого нужно войти в приложение и выбрать пункт «Пополнить свою карту». Далее выбрать «С другой карты» и ввести данные карты другого украинского банка, с которой хотите пополнить карту, далее ввести сумму и подтвердить.

Либо же напрямую через интернет-банкинг любого украинского банка. Для этого нужно скопировать номер карты в приложении Монобанка (зажав на 1-3 секунды на саму карту). Затем в интерфейсе интернет-банкинга выбрать «перевод на карту», вставить номер карты Монобанка и отправить платеж. Комиссия будет только со стороны банка, с которого проходит платеж.

Наличными через терминал или отделение

Клиент может пополнить свою карту наличными через терминал или отделение банка.

При пополнении через терминал максимальная сумма составляет 14 999 грн при условии идентификации личности. Если платеж проходит без идентификации личности – то максимальная сумма до 4 999 грн (Требования НБУ).

Платеж по реквизитам через кассу

При пополнении через отделение банка и сумме более 4 999 грн – необходимо взять с собой паспорт. Также необходимо знать реквизиты для пополнения. Найти реквизиты можно на вкладке «Пополнить свою карту» -> «Пополнение по реквизитам». Зачисление средств будет происходить в течении 3 дней.

По ссылке

Клиенту нужно выбрать вид пополнения «По ссылке», скопировать и переслать ссылку себе или третьему лицу. По ссылке будет доступен интерфейс, где нужно ввести данные карты, сумму и комментарий (опционально). Также будет доступны некоторые данные получателя – Имя и фото профиля. Данный вид платежа абсолютно безопасен.

Другие способы

Также карту можно пополнить менее популярными способами:

• SWIFT платежи.
  Данным способом можно принимать платежи с любой точки мира. Для приема платежа нужно выбрать валюту (Доллар, Евро, Злотый, Российский рубль, Канадский доллар, Швейцарский франк или Фунт стерлингов). Затем просто скопировать реквизиты для отправки платежа. При этом, нужно обязательно указать комментарий в платеже.
• SEPA.
  Данный способ подходит для пополнения валютной карты в Евро. Данная карта должна быть открыта, чтобы была возможность принимать пополнение этим способом.
• Payoneer.
  При пополнении через Payoneer нужно пройти войти в аккаунт данной платежной системы. Тогда будет возможность пополнять карту таким способом.
• Со своей долларовой карты.
  Клиент может пополнить карту своей валютной картой с конвертацией по курсу. Актуальный курс будет указан непосредственно перед финансовой операцией.

Как пополнить без комиссии

Пополнение карты Монобанка без комиссии возможно только с тех карт, банки которых не берут комиссию за p2p платежи (с карты Физ. лица на карту Физ. лица). Установить эту информацию клиент может самостоятельно через службу поддержки банка эмитента карты, с которой планируется совершаться платеж.

Как пополнить карту через Приват24?

Чтобы пополнить карту Монобанка через Приват24, необходимо сделать следующее:

1. Скопировать номер карты Монобанка. Сделать это можно зайдя в приложении и зажав изображение карты на несколько секунд.
2. Далее войти в приложение Приват24 и выбрать пункт «Переводы».
3. Затем ввести скопированный номер карты, сумму, назначение (опционально) и нажать на кнопку «Перевести».

В некоторых случаях, требуется ввести ФИО получателя. Вводить ФИО необходимо латиницей. К примеру: «Ivanov Ivan Ivanovich».

Комиссия при переводе с Приват24 на Monobank составляет 0,5%, но не менее 5 гривен.

Снятие наличных в Monobank

Комиссия за снятие наличных с карты Монобанка составляет – 0,5%, при условии снятие собственных средств и 4% – при условии снятия кредитных средств. При этом, если клиент снимает наличные не в банкомате Универсал банка или банков-партнеров (Таскомбанк) – то также комиссия может быть на стороне другого банка, с банкомата которого клиент будет снимать средства.

Лимит на снятие наличных в банкомате Универсал Банка – до 20 000 грн за 1 раз.

Лимит на снятие наличных в банкомате Ощадбанка – до 10 000 за 1 раз.

Лимит на снятие наличных в банкомате Приват Банка – до 1 000 за 1 раз.

Лимиты на снятие в других банкоматах следует уточнять в банках, которым они принадлежат.

Заказать карту Монобанк

Чтобы заказать карту Monobank необходимо перейти на сайт Monobank.ua. Ознакомиться с тарифами и условиями. Затем выбрать приложение в зависимости от операционной системы смартфона, на котором будет установлено приложение. Установить приложение и пройти процесс регистрации, который занимает около 10 минут.

Приложение Монобанк

Приложение Monobank доступно в App Store – для iOS и Google Play – для Android:

Как зарегистрироваться и получить карту?

Для регистрации понадобится:

1. Установленное приложение Монобанк.
2. Документы: Паспорт и ИНН.

Чтобы зарегистрироваться и стать клиентом Monobank – нужно войти в приложение и ввести свои данные (ФИО, номер телефона и дополнительную информацию). Затем приложение предложит сфотографировать паспорт (или ID карту) и идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). После того как фото сделано – информация отправляется на верификацию. Данный процесс обычно занимает до 24 часов. После верификации в приложении появиться сообщение о том, что клиент может получить карту. После получения карты – ее необходимо добавить в приложение и активировать. Делается это с помощью фото лицевой стороны карты в приложении.

Где забрать карту?

Карту можно получить 2 способами:

1. Курьерской доставкой.
2. Самостоятельно в точке выдачи.

Несмотря на то, что Монобанк – это банк без отделений, согласно требованиям НБУ, клиент в обязательном порядке должен встретиться с представителем банка для подписания договора. При подписании договора у клиента обязательно должен быть с собой паспорт.

Список отделений, где можно забрать карту самостоятельно можно найти на странице www.monobank.ua/contacts.

Попурные вопросы и ответы

Другие популярные вопросы и ответы касательно работы приложения Монобанк.

Вход в Монобанк: Можно ли войти в личный кабинет через компьютер?

Нет, Monobank – это исключительно мобильное приложение, поэтому доступ к нему может быть только через мобильное устройство на базе iOS или Android.

Какой лимит на интернет оплату?

Лимит на оплату покупок через интернет пользователь устанавливает самостоятельно. Чтобы это сделать – нужно перейти в раздел карты и нажать на пункт «Лимит интернет-оплат в месяц», ввести желаемую сумму и подтвердить.

При этом, если клиент желает провести онлайн-покупку, которая превышает установленный лимит – то у него будет возможность это сделать. При этом, такую операцию необходимо будет подтвердить в приложении.
Такая функция нужна в том случае, если клиент забыл про установленный лимит по интернет-оплате и хочет приобрести товар/услугу, превышающую данный лимит.

Что такое shake to pay?

Shake to Pay («потряси, чтобы оплатить» – перевод) – это функция в приложении Monobank, которая позволяет найти другого пользователя приложения и провести оплату в одно касание, просто потрусив смартфоном.
Как это работает? Два пользователя одновременно начинают трясти телефонами. В течении 3-10 секунд у каждого из них появляется контакт противоположного пользователя. Нажав на этого пользователя – можно сразу перевести средства ему на карту. Данная функция облегчает работу по переводу денежных средств с карты на карту (p2p).
Можно ли открыть ФОП счет?

На 26 мая 2020 года Монобанк запустил пре-регистрацию на открытие счетов для ФОП. Запустить данный функционал планируется в июне 2020 года. Доступ к счету будет возможен из того же приложения Монобанк. Перед использованием счета – необходимо будет загрузить заявление для бухгалтера. Также, дополнительно планируется разработка десткопного интерфейса для бухгалтеров.

Как получить 50 грн от монобанка?

В Monobank действует поощрительная система «Пригласи друга».

В чем заключается суть? Клиент может пригласить сколько угодно пользователей с помощью специальной ссылки. Клиент, пригласивший пользователя, который зарегистрировался и активировал карту получает на свой кэшбек + 50 грн, также + 50 грн на кэшбек получает пользователь, который зарегистрировался по ссылке.

Как найти ссылку для регистрации? Войти в приложение и выбрать пункт меню «Еще». Затем нажать на кнопку «Заработать кэшбек». Перед пользователем будет доступен интерфейс, где размещена ссылка, которую можно скопировать или сразу отправить своим контактам (При условии, если у приложения есть доступ к контактам).

Служба поддержки Monobank

В службе поддержки Монобанк отвечают только реальные люди. Время работы – 24/7.

Мессенджеры:

Телефоны:

Для звонков по Украине – 0 800 205 205

Для звонков из-за границы – +38 044 237 20 60

Email: [email protected]

*тарифы и условия, указанные в статье, могут быть изменены по прошествии времени. Все актуальные тарифы и условия указаны на странице www.monobank.ua/rates.